תיק השקעות מנוהל בחשבון הבנק
תיק השקעות המנוהל בחשבון הבנק שלך בהתאם למדיניות ההשקעות אשר נקבעת יחד עמך, מבנה התיק וניירות הערך משתנים מעת לעת בהתאם לצורך ולשינויים בפרמטרים הכלכליים על פי אסטרטגיית ההשקעות של בית ההשקעות וכפוף למגבלות מדיניות ההשקעות.
התיק מורכב מאחזקה ישירה של ני"ע, קרנות סל, וקרנות נאמנות בהתאם לגובה התיק עם התחשבות בהעדפותיו וצרכיו של הלקוח
התיק מנוהל על ידי מנהל תיקים אישי מטעם בית ההשקעות, אך הכסף בפועל נמצא בחשבון הבנק של הלקוח, על כן את המידע בנוגע לתיק, מקבל הלקוח בתדירות יומית בחשבון הבנק שלו.
סכום מינימאלי: בד"כ 300-500 אלףש"ח
יתרונות:
- מדיניות השקעות גמישה ומותאמת אישית בהתאם להעדפותיך וצרכיך
- שקיפות מלאה של מבנה תיק ההשקעות
- קשר ישיר מול מנהל השקעות / בעל רישיון של בית ההשקעות
- נזילות מלאה ומהירה
מס רווחי הון:
- 25% על התשואה הריאלית (תשואה בניכוי האינפלציה) על האפיקים/מכשירי ההשקעה הבאים:
- מניות, אג"ח צמודי מדד, אג"ח בחו"ל, קרנות נאמנות, תעודת סל
- 15% על התשואה הנומינלית על אג"ח שקלי, פקדונות
