פוליסת חיסכון
ניהול השקעות באמצעות פוליסת חיסכון בחברת הביטוח במסלול השקעות המותאם אישית עבורך
החיסכון בפוליסה מושקע במסלולים שונים שניתנים לבחירה (מניות, אג"ח, מסלול משולב), אבל גם מאפשר השקעה בנכסים לא סחירים כגון נדל"ן, תשתיות ואשראי לא סחיר (מתן אשראי לחברות עסקיות) שאמורות להניב תשואה גבוהה יותר מנכסים סולידיים.
ניהול ההשקעות בפוליסת חיסכון מבוצע על ידי חטיבת השקעות של הגוף המנהל, המציע מגוון רחב של מסלולי השקעה. הלקוח/ה יכול/ה לבחור את מידת הסיכון המתאימה, באמצעות חשיפה רחבה לשווקים בחו"ל באפיק המנייתי ובאג"ח בינלאומי, ולנכסים לא סחירים המעניקים יתרון משמעותי בתקופה של ריבית אפסית.
את כל המידע בנוגע לפוליסת חיסכון ניתן למצוא בדף הלקוח באתר חברת הביטוח. מידע זה כולל את הרכב הנכסים, המתעדכן אחת לחודש. בנוסף, נתוני הפוליסות השונות מפורסמים אחת לחודש באתר "ביטוח נט".
יתרונות:
- נזילות מלאה
- מגוון מסלולי השקעה המאפשרים התאמה אישית לכל לקוח בהתאם לצרכיו והעדפותיו
- חיסכון בעלויות בנקאיות (דמי משמרת, עמלת קניה/מכירה ני"ע וכו')
- דמי ניהול אחידים עם שקיפות מלאה
- אפשרות מעבר בין מסלולי השקעה ללא תשלום מס המגדילה את הרווח על הריבית דריבית
- יכולות השקעה גבוהות כגוף מוסדי עם שילוב השקעות לא סחירות כגון: הלוואות , נדל"ן לא סחיר, תשתיות וכו', המאזנות את התיק בתקופות משבר
- אפשרות קבלת הלוואות בריבית אטרקטיבית
מס רווחי הון: 25% על התשואה הריאלית (תשואה בניכוי האינפלציה)
- הטבת מס למי שנולד לפני 1948 על פי סעיף 125ד:
- פטור ממס רווחי הון עד תקרה של 13,900 ש"ח לשנה עבור יחיד
- פטור ממס רווחי הון עד תקרה של 16,680 ש"ח לשנה עבור זוג (במידה ושניהם נולדו לפני 1948)
